Financeiro ABR/2026

Receita Bruta Abr (Compet.)
R$ 37.273,00
Recebida: R$ 34.773,00
MC %
52,0%
🟢 ref ≥ 50%
Despesas Fixas %
110,4%
🔴 ref ≤ 30%
Investimentos %
18,7%
🔴 ref ≤ 10%
LO — Lucro Operacional
R$ -28.691,88
-77,0%
Correção V7.8 — erro grave no Contas a Receber: o extrato anterior somava as transferências PIX das sócias (aportes) como se fossem receita. A receita foi auditada do Extrato (9).xlsx e recalculada — apenas receita real de pacientes. Transferências PIX (R$ 116.679,69 no período) foram movidas para Aportes. Testes excluídos.
DRE Gerencial — Estrutura DOMINAS: Receita → Custos Variáveis → MC → Despesas Fixas → LOA → Investimentos (OPEX + CAPEX) → LO → NOPs → RL.
Receita Competência = Faturada (vendido no mês). A execução dos planos parcelados afeta apenas o Repasse Médico de Lyz.

DRE — Visão Competência (mês a mês)

CompetênciaOut/25Nov/25Dez/25Jan/26Fev/26Mar/26Abr/26Acum 2026
ReceitaR$ 1.000,00R$ 2.600,00R$ 4.637,18R$ 20.200,00R$ 17.791,00R$ 2.687,50R$ 37.273,00R$ 77.951,50
(−) Repasse Médico (Médicos Variáveis)R$ 0,00R$ 2.820,00R$ 240,00R$ 3.110,00R$ 1.219,00R$ 4.200,00R$ 780,00R$ 9.309,00
(−) Repasse LaboratórioR$ 0,00R$ 0,00R$ 0,00R$ 0,00R$ 3.976,00R$ 0,00R$ 3.547,54R$ 7.523,54
(−) Honorários por DiáriaR$ 0,00R$ 0,00R$ 4.000,00R$ 0,00R$ 4.000,00R$ 0,00R$ 2.000,00R$ 6.000,00
(−) Repasse Lyz (sócia)R$ 0,00R$ 0,00R$ 0,00R$ 0,00R$ 0,00R$ 0,00R$ 10.594,83R$ 10.594,83
(−) InsumosR$ 18.323,30R$ 11.603,24R$ 0,00R$ 2.811,90R$ 4.167,21R$ 922,88R$ 954,20R$ 8.856,19
= Custos VariáveisR$ 18.323,30R$ 14.423,24R$ 4.240,00R$ 5.921,90R$ 13.362,21R$ 5.122,88R$ 17.876,57R$ 42.283,56
(=) MC — Margem de ContribuiçãoR$ -17.323,30R$ -11.823,24R$ 397,18R$ 14.278,10R$ 4.428,79R$ -2.435,38R$ 19.396,43R$ 35.667,94
(−) Despesas FixasR$ 17.543,78R$ 43.475,42R$ 29.928,35R$ 32.452,67R$ 37.213,98R$ 36.669,58R$ 41.134,31R$ 147.470,54
(=) LOA — Lucro Op. Antes InvestimentosR$ -34.867,08R$ -55.298,66R$ -29.531,17R$ -18.174,57R$ -32.785,19R$ -39.104,96R$ -21.737,88R$ -111.802,60
(−) Investimentos OPEXR$ 14.094,18R$ 10.732,70R$ 54.197,70R$ 9.955,70R$ 1.788,19R$ 731,70R$ 6.004,00R$ 18.479,59
(−) Investimentos CAPEXR$ 23.506,96R$ 5.525,81R$ 0,00R$ 3.642,00R$ 23.320,08R$ 1.538,41R$ 950,00R$ 29.450,49
= Investimentos TotalR$ 37.601,14R$ 16.258,51R$ 54.197,70R$ 13.597,70R$ 25.108,27R$ 2.270,11R$ 6.954,00R$ 47.930,08
(=) LO — Lucro OperacionalR$ -72.468,22R$ -71.557,17R$ -83.728,87R$ -31.772,27R$ -57.893,46R$ -41.375,07R$ -28.691,88R$ -159.732,68
(±) NOPs — Aportes do mêsR$ 64.933,12R$ 59.332,96R$ 39.188,25R$ 102.115,65R$ 60.803,03R$ 43.768,48R$ 39.896,84R$ 246.584,00
(=) RL — Resultado LíquidoR$ -7.535,10R$ -12.224,21R$ -44.540,62R$ 70.343,38R$ 2.909,57R$ 2.393,41R$ 11.204,96R$ 86.851,32

DRE — Visão Caixa (mês a mês)

CaixaOut/25Nov/25Dez/25Jan/26Fev/26Mar/26Abr/26Acum 2026
ReceitaR$ 0,00R$ 2.600,00R$ 4.637,18R$ 15.050,00R$ 15.291,00R$ 2.687,50R$ 34.773,00R$ 67.801,50
(−) Repasse Médico (Médicos Variáveis)R$ 0,00R$ 2.820,00R$ 240,00R$ 3.110,00R$ 1.219,00R$ 4.200,00R$ 780,00R$ 9.309,00
(−) Repasse LaboratórioR$ 0,00R$ 0,00R$ 0,00R$ 0,00R$ 3.976,00R$ 0,00R$ 3.547,54R$ 7.523,54
(−) Honorários por DiáriaR$ 0,00R$ 0,00R$ 4.000,00R$ 0,00R$ 4.000,00R$ 0,00R$ 2.000,00R$ 6.000,00
(−) Repasse Lyz (sócia)R$ 0,00R$ 0,00R$ 0,00R$ 0,00R$ 0,00R$ 0,00R$ 0,00R$ 0,00
(−) InsumosR$ 18.323,30R$ 11.603,24R$ 0,00R$ 2.811,90R$ 4.167,21R$ 922,88R$ 954,20R$ 8.856,19
= Custos VariáveisR$ 18.323,30R$ 14.423,24R$ 4.240,00R$ 5.921,90R$ 13.362,21R$ 5.122,88R$ 7.281,74R$ 31.688,73
(=) MC — Margem de ContribuiçãoR$ -18.323,30R$ -11.823,24R$ 397,18R$ 9.128,10R$ 1.928,79R$ -2.435,38R$ 27.491,26R$ 36.112,77
(−) Despesas FixasR$ 17.543,78R$ 43.475,42R$ 29.928,35R$ 32.452,67R$ 37.213,98R$ 36.669,58R$ 41.134,31R$ 147.470,54
(=) LOA — Lucro Op. Antes InvestimentosR$ -35.867,08R$ -55.298,66R$ -29.531,17R$ -23.324,57R$ -35.285,19R$ -39.104,96R$ -13.643,05R$ -111.357,77
(−) Investimentos OPEXR$ 14.094,18R$ 10.732,70R$ 54.197,70R$ 9.955,70R$ 1.788,19R$ 731,70R$ 6.004,00R$ 18.479,59
(−) Investimentos CAPEXR$ 23.506,96R$ 5.525,81R$ 0,00R$ 3.642,00R$ 23.320,08R$ 1.538,41R$ 950,00R$ 29.450,49
= Investimentos TotalR$ 37.601,14R$ 16.258,51R$ 54.197,70R$ 13.597,70R$ 25.108,27R$ 2.270,11R$ 6.954,00R$ 47.930,08
(=) LO — Lucro OperacionalR$ -73.468,22R$ -71.557,17R$ -83.728,87R$ -36.922,27R$ -60.393,46R$ -41.375,07R$ -20.597,05R$ -159.287,85
(±) NOPs — Aportes do mêsR$ 64.933,12R$ 59.332,96R$ 39.188,25R$ 102.115,65R$ 60.803,03R$ 43.768,48R$ 39.896,84R$ 246.584,00
(=) RL — Resultado LíquidoR$ -8.535,10R$ -12.224,21R$ -44.540,62R$ 65.193,38R$ 409,57R$ 2.393,41R$ 19.299,79R$ 87.296,15

Evolução do Lucro Operacional (LO)

Repasses Organizados por Categoria · mês a mês

Os repasses foram separados em 4 categorias distintas (antes vinham misturados): Repasse Médico (médicos variáveis), Repasse Laboratório, Honorários por Diária e Repasse Lyz (sócia).
CategoriaOut/25Nov/25Dez/25Jan/26Fev/26Mar/26Abr/26Total
Repasse Médico (Médicos Variáveis)R$ 0,00R$ 2.820,00R$ 240,00R$ 3.110,00R$ 1.219,00R$ 4.200,00R$ 780,00R$ 12.369,00
Repasse LaboratórioR$ 0,00R$ 0,00R$ 0,00R$ 0,00R$ 3.976,00R$ 0,00R$ 3.547,54R$ 7.523,54
Honorários por DiáriaR$ 0,00R$ 0,00R$ 4.000,00R$ 0,00R$ 4.000,00R$ 0,00R$ 2.000,00R$ 10.000,00
Repasse Lyz (sócia)R$ 0,00R$ 0,00R$ 0,00R$ 0,00R$ 0,00R$ 0,00R$ 10.594,83R$ 10.594,83
TOTAL REPASSESR$ 0,00R$ 2.820,00R$ 4.240,00R$ 3.110,00R$ 9.195,00R$ 4.200,00R$ 16.922,37R$ 40.487,37

Detalhamento Despesas Fixas — Abr/2026

ContaValor
Ocupação (Aluguel)R$ 25.562,02
Pessoal CLTR$ 7.036,00
LimpezaR$ 3.839,99
SoftwareR$ 2.299,85
ManutençãoR$ 1.471,68
UtilidadesR$ 577,67
Sistemas EquipamentosR$ 347,10
TOTALR$ 41.134,31

Validações e Anomalias

ItemStatusTratamento
Contas a Receber misturava aportes🟢 Corrigido V7.8PIX das sócias separado da receita — agora só receita de pacientes
Out/2025 sem aluguel🟢 ValidadoBonificação contratual do locador (mês inaugural)
Endividamento Cartão PF🟢 CristalizadoR$ 116.009,51 congelado em 30/04/26

Operacional · Produção OUT/25 a ABR/26

Produção por profissional e mês. A coluna Total Período soma Out/2025 a Abr/2026 e bate com o relatório oficial de Produção do Feegow (ex.: Bárbara R$ 28.185,00 · Lyz R$ 17.933,16 · Total R$ 59.329,16).

Produção por Profissional · mês a mês

ProfissionalOut/25Nov/25Dez/25Jan/26Fev/26Mar/26Abr/26Total Período
BárbaraR$ 0,00R$ 600,00R$ 5.150,00R$ 4.000,00R$ 11.835,00R$ 2.000,00R$ 4.600,00R$ 28.185,00
CinthiaR$ 0,00R$ 0,00R$ 0,00R$ 600,00R$ 0,00R$ 600,00R$ 0,00R$ 1.200,00
LyzR$ 0,00R$ 2.150,00R$ 0,00R$ 600,00R$ 2.590,00R$ 2.007,50R$ 10.585,66R$ 17.933,16
MaiaraR$ 0,00R$ 0,00R$ 0,00R$ 0,00R$ 0,00R$ 340,00R$ 300,00R$ 640,00
BeatrizR$ 0,00R$ 0,00R$ 400,00R$ 0,00R$ 0,00R$ 0,00R$ 0,00R$ 400,00
EnfermagemR$ 0,00R$ 0,00R$ 0,00R$ 1.040,00R$ 470,00R$ 2.548,00R$ 6.913,00R$ 10.971,00
TOTALR$ 0,00R$ 2.750,00R$ 5.550,00R$ 6.240,00R$ 14.895,00R$ 7.495,50R$ 22.398,66R$ 59.329,16

Quantidade de Atendimentos Faturados · mês a mês

ProfissionalOut/25Nov/25Dez/25Jan/26Fev/26Mar/26Abr/26Total Período
Bárbara0249125840
Cinthia00010102
Lyz0412651735
Maiara00000112
Beatriz00100001
Enfermagem0002271728
TOTAL06614201943108

Comercial · Faturamento OUT/25 a ABR/26

Faturada = vendido no mês · Recebida = entrou no caixa. Valores auditados do Contas a Receber — sem as transferências PIX das sócias (essas são aportes, vistas na aba Aportes).

Faturamento e Recebimento · mês a mês

VisãoOut/25Nov/25Dez/25Jan/26Fev/26Mar/26Abr/26Acum 2026
Faturada — venda no mêsR$ 1.000,00R$ 2.600,00R$ 4.637,18R$ 20.200,00R$ 17.791,00R$ 2.687,50R$ 37.273,00R$ 77.951,50
Recebida — entrou no caixaR$ 0,00R$ 2.600,00R$ 4.637,18R$ 15.050,00R$ 15.291,00R$ 2.687,50R$ 34.773,00R$ 67.801,50
# Pacientes pagantes02351041227
Ticket médioR$ 0,00R$ 1.300,00R$ 1.545,73R$ 3.010,00R$ 1.529,10R$ 671,88R$ 2.897,75R$ 2.511,17

Evolução Faturada × Recebida

Conciliação Venda × Execução — Planos Parcelados

PlanoValor total50% LyzParcelasPor parcelaMeses
Karina Santana — EndoR$ 5.980,00R$ 2.990,003R$ 996,67Abr, Mai, Jun/26
Solange Cardoso — EndoR$ 3.430,00R$ 1.715,004R$ 428,75Abr, Mai, Jun, Jul/26

Investimentos PRÉ-OP + OUT/25 a ABR/26

Pré-Operacional (Jun-Set/25)
R$ 262.079,90
Antes da clínica abrir
Lyz (Pré-Op)
R$ 124.496,37
47,5%
Fabiana (Pré-Op)
R$ 137.583,53
52,5%
Endividamento Cartão PF
R$ 116.009,51
Cristalizado em 30/04/26
A clínica iniciou operação em Out/2025. Os 4 meses anteriores (Jun-Set/25) foram dedicados à montagem da estrutura.

📅 Pré-Operacional · Jun a Set/2025

Por Mês

MêsLyzFabianaTotal
Jun/25R$ 0,00R$ 7.241,63R$ 7.241,63
Jul/25R$ 20.974,00R$ 16.970,72R$ 37.944,72
Ago/25R$ 32.223,38R$ 74.708,86R$ 106.932,24
Set/25R$ 71.298,99R$ 38.662,32R$ 109.961,31
Total Pré-OpR$ 124.496,37R$ 137.583,53R$ 262.079,90

Por Sócia

SóciaValor%
LyzR$ 124.496,3747,5%
FabianaR$ 137.583,5352,5%
TOTALR$ 262.079,90100%

📊 Pré-Operacional · Detalhamento por Subcategoria

Lyz

SubcategoriaValor
Aluguel / IPTU / CondomínioR$ 36.334,11
Equipamentos MédicosR$ 25.500,65
Serviços de Terceiros e Materiais de ReformaR$ 19.034,40
Marketing e AssessoriasR$ 16.332,70
Contabilidade / Consultoria / JurídicoR$ 10.194,00
Mobiliário / DecoraçãoR$ 8.491,88
Sem categoriaR$ 4.401,00
Softwares / Sistemas (Feegow, CRM)R$ 2.160,70
Cursos Estratégicos / Treinamentos AvançadosR$ 780,00
Transportes (Uber/Táxi/Aplicativos)R$ 381,00
Taxas e LicençasR$ 367,00
Energia / Água / Internet / TelefoneR$ 307,92
Salários / Encargos / BenefíciosR$ 211,01
TOTAL LyzR$ 124.496,37

Fabiana

SubcategoriaValor
Serviços de Terceiros e Materiais de ReformaR$ 59.736,78
Mobiliário / DecoraçãoR$ 36.154,92
Contabilidade / Consultoria / JurídicoR$ 22.000,00
Equipamentos MédicosR$ 7.241,63
Sem categoriaR$ 3.398,00
Cursos Estratégicos / Treinamentos AvançadosR$ 2.520,00
Reforma de EstruturaR$ 2.000,00
Salários / Encargos / BenefíciosR$ 2.000,00
Sistemas de equipamentos médicosR$ 980,10
Marketing e AssessoriasR$ 731,70
Manutenção de Mobiliário e ambienteR$ 350,00
Seguros / Alarme / SegurançaR$ 275,00
Taxas e LicençasR$ 125,40
Transporte / Logística Equipamentos e InsumosR$ 70,00
TOTAL FabianaR$ 137.583,53

📈 Investimentos PF Mensais (Out/25 a Abr/26) por Subcategoria

Pagamentos de Investimentos via canais PF. Marketing/Tráfego em destaque.
SubcategoriaOut/25Nov/25Dez/25Jan/26Fev/26Mar/26Abr/26Total
Cursos Estratégicos / Treinamentos AvançadosR$ 2.061,48R$ 0,00R$ 0,00R$ 0,00R$ 0,00R$ 0,00R$ 0,00R$ 2.061,48
Equipamentos MédicosR$ 2.343,26R$ 763,66R$ 0,00R$ 0,00R$ 0,00R$ 0,00R$ 0,00R$ 3.106,92
Marketing e AssessoriasR$ 5.132,70R$ 10.732,70R$ 5.132,70R$ 2.750,00R$ 0,00R$ 0,00R$ 4.697,00R$ 28.445,10
Mobiliário / DecoraçãoR$ 16.151,27R$ 1.619,93R$ 0,00R$ 0,00R$ 0,00R$ 588,41R$ 0,00R$ 18.359,61
Reforma de EstruturaR$ 0,00R$ 0,00R$ 0,00R$ 0,00R$ 7.000,00R$ 0,00R$ 0,00R$ 7.000,00
Sem categoriaR$ 0,00R$ 0,00R$ 0,00R$ 1.500,00R$ 7.000,00R$ 0,00R$ 0,00R$ 8.500,00
Tráfego PagoR$ 3.900,00R$ 0,00R$ 0,00R$ 0,00R$ 1.250,00R$ 0,00R$ 1.307,00R$ 6.457,00
TOTAL PFR$ 29.588,71R$ 13.116,29R$ 5.132,70R$ 4.250,00R$ 15.250,00R$ 588,41R$ 6.004,00R$ 73.930,11

Aportes VISÃO COMPLETA

Total Aportado Histórico
R$ 608.721,40
Lyz R$ 333.699,13 + Fabiana R$ 275.022,27
Total a Aportar (Mai-Dez/26)
R$ 504.912,10
Compromisso PF previsto
TOTAL GERAL
R$ 1.113.633,50
Histórico + Futuro
Lyz total geral
R$ 594.177,12
Hist + Futuro
Fabiana total geral
R$ 519.456,38
Hist + Futuro
3 camadas: Camada 1 — Histórico até 30/04/26 · Camada 2 — Cartões PF (cada sócia paga seus + reembolso PF→PF) · Camada 3 — Aportes operacionais PF→PJ.

📊 Evolução dos Aportes — Pré-Op + Histórico + Projeção

Aportes Operacionais Históricos · Out/25 a Abr/26

MêsAporte LyzAporte FabianaTotal
Out/25R$ 34.998,95R$ 29.934,17R$ 64.933,12
Nov/25R$ 32.674,95R$ 26.658,01R$ 59.332,96
Dez/25R$ 29.128,78R$ 10.059,47R$ 39.188,25
Jan/26R$ 42.447,70R$ 59.667,95R$ 102.115,65
Fev/26R$ 16.142,29R$ 44.660,74R$ 60.803,03
Mar/26R$ 23.633,99R$ 20.134,49R$ 43.768,48
Abr/26R$ 14.615,48R$ 25.281,36R$ 39.896,84
Acum Jan-Abr/26R$ 96.839,46R$ 149.744,54R$ 246.584,00
Aportes via Cartões PF + Contas Gerenciais + PIX direto Cora/Stone (transferências das sócias para a empresa).

Repasse da Lyz (sócia) — Relatórios oficiais Feegow

Repasse pelos atendimentos da própria Lyz, conforme relatórios oficiais. Ambos têm competência Abr/26.
RelatórioValor procedimentosRepasse LyzCompetênciaPagamento
Lyz até Março/26 (acerto)R$ 14.143,50R$ 5.732,70Abr/26Acerto Fabiana (Camada 1)
Lyz Abril/26R$ 10.110,66R$ 4.862,13Abr/26Mai/26 (abatimento)
Total Repasse Lyz — competência Abr/26R$ 10.594,83
CAMADA 1 · HISTÓRICO ATÉ 30/04/2026

Aportes acumulados + Repasse Lyz até Março

Aporte Lyz acumuladoR$ 333.699,13
Aporte Fabiana acumuladoR$ 275.022,27
Diferença (Lyz − Fabiana)R$ 58.676,86
Reembolso devido (50%)R$ 29.338,43
(−) Pago em Abril (PF→PF Fabiana → Lyz)R$ 50.948,87
Saldo a favor de Fabiana (após PF→PF)R$ 21.610,44
(−) Cálculo A — Repasse Lyz até Mar/26R$ 5.732,70
Saldo final a favor de FabianaR$ 15.877,74
CAMADA 2 · CARTÕES PESSOAIS — VENCIMENTO MENSAL

Pagamento dos Cartões + Reembolso PF→PF (Mai-Dez/26)

Premissa de vencimento: dia 01 de cada mês. Cada sócia paga os cartões dela; o reembolso PF→PF equaliza o histórico.
MêsPagamento PF (cartões da sócia)Reembolso PF→PF
Lyz pagaFabiana pagaDiferençaReembolso devidoCrédito comp.Crédito rest.Fabiana paga PIX
Mai/26R$ 17.781,36R$ 3.762,44R$ 14.018,92R$ 7.009,46R$ 7.009,46R$ 9.444,28R$ 0,00
Jun/26R$ 17.308,84R$ 3.512,44R$ 13.796,40R$ 6.898,20R$ 6.898,20R$ 2.546,08R$ 0,00
Jul/26R$ 16.666,51R$ 3.237,62R$ 13.428,89R$ 6.714,44R$ 2.546,08R$ 0,00R$ 4.168,36
Ago/26R$ 16.318,68R$ 1.827,04R$ 14.491,64R$ 7.245,82R$ 0,00R$ 0,00R$ 7.245,82
Set/26R$ 14.944,90R$ 938,36R$ 14.006,54R$ 7.003,27R$ 0,00R$ 0,00R$ 7.003,27
Out/26R$ 12.305,93R$ 938,36R$ 11.367,57R$ 5.683,78R$ 0,00R$ 0,00R$ 5.683,78
Nov/26R$ 4.677,19R$ 658,39R$ 4.018,80R$ 2.009,40R$ 0,00R$ 0,00R$ 2.009,40
Dez/26R$ 754,30R$ 0,00R$ 754,30R$ 377,15R$ 0,00R$ 0,00R$ 377,15
Total Mai-DezR$ 100.757,71R$ 14.874,65—R$ 42.941,52R$ 16.453,74—R$ 26.487,78
CAMADA 3 · APORTES OPERACIONAIS (PF → PJ)

Programação de Aportes para a Empresa (Mai-Dez/26)

Composição: Despesas Fixas + Investimentos + Previsão de Repasse → Programação Aportes. Distribuída 50/50, Lyz aporta menos o repasse a receber.
MêsDespesas FixasInvestimentosPrevisão RepasseProgramação AportesAporte LyzAporte Fabiana
Mai/26R$ 40.925,02R$ 7.634,46R$ 4.862,13R$ 53.421,61R$ 21.848,68R$ 31.572,94
Jun/26R$ 40.925,02R$ 6.544,76R$ 1.425,42R$ 48.895,20R$ 23.022,18R$ 25.873,02
Jul/26R$ 40.925,02R$ 6.544,76R$ 1.425,42R$ 48.895,20R$ 23.022,18R$ 25.873,02
Ago/26R$ 40.925,02R$ 6.544,76R$ 428,75R$ 47.898,53R$ 23.520,51R$ 24.378,01
Set/26R$ 40.925,02R$ 6.544,76R$ 0,00R$ 47.469,78R$ 23.734,89R$ 23.734,89
Out/26R$ 40.925,02R$ 6.544,76R$ 0,00R$ 47.469,78R$ 23.734,89R$ 23.734,89
Nov/26R$ 40.925,02R$ 6.544,76R$ 0,00R$ 47.469,78R$ 23.734,89R$ 23.734,89
Dez/26R$ 40.925,02R$ 6.544,76R$ 0,00R$ 47.469,78R$ 23.734,89R$ 23.734,89
TotalR$ 327.400,16R$ 53.447,78R$ 8.141,72R$ 388.989,66R$ 186.353,11R$ 202.636,55

Provisão Mai/2026 — Itens já no CAP × Provisão adicional

📋 Itens já lançados no CAP do Feegow

Pagamentos JÁ no sistema — aparecem na DRE de Mai/26. Listados para consolidação:
ItemCategoriaValorCanal
Yes Imobiliária (Aluguel)Despesa FixaR$ 25.562,02Banco PJ
Amanda Santos (Pessoal CLT)Despesa FixaR$ 7.000,00Banco PJ
Instituto Claser (Limpeza)Despesa FixaR$ 3.662,00Banco PJ
Agência Vertus (Marketing/Mensalidade)InvestimentoR$ 3.697,00Banco PJ
FEEGOW (Software)Despesa FixaR$ 1.922,00Banco PJ
DOCSTAGE (Contabilidade)Despesa FixaR$ 1.199,00Banco PJ
Camila Yamada (Reforma — CAPEX)Investimento (CAPEX)R$ 950,00Banco PJ
Life Up (Software)Despesa FixaR$ 377,00Cartão XP Lyz
Biologix (Equipamentos)InvestimentoR$ 347,76Banco PJ
Tera Science (Bioimpedância — comodato)Despesa FixaR$ 340,00Banco PJ
Verisure (Alarme/Seguros)Despesa FixaR$ 220,00Banco PJ
Enel (Energia)Despesa FixaR$ 215,00Banco PJ
SABESP (provisão)Despesa FixaR$ 155,00Banco PJ
SABESP (água)Despesa FixaR$ 154,00Banco PJ
AGORAMARCAS (Registro Marca — parcela 8/10)InvestimentoR$ 139,70Banco PJ
Claro (Internet/Telefone)Despesa FixaR$ 119,00Banco PJ
Subtotal CAP de Mai/26R$ 46.059,48
Jaqueline Duarte (Consultoria — parcela)(no Cartão XP — Camada 2)R$ 7.627,50Cartão XP Lyz

➕ Provisão adicional (NÃO está no CAP)

Única provisão pura — verba de tráfego ainda não lançada:
ItemCategoriaValor
Verba Mínima de Tráfego (Vertus)Investimento (Marketing)R$ 2.500,00
Subtotal Provisão AdicionalR$ 2.500,00

💰 Total previsto Mai/2026

CAP de Mai/26 (sem Jaqueline)R$ 46.059,48
(+) Provisão adicional (Tráfego Vertus)R$ 2.500,00
TOTAL Mai/2026R$ 48.559,48

📌 Programação Mensal Integrada — Compromisso PF por Sócia

Visão consolidada: tudo que cada sócia desembolsa da PF — aporte empresa (C3) + cartões dela (C2) + PIX/recebimento PF↔PF.

FABIANA — Saída PF mensal

MêsAporte → Empresa (C3)Pagamento Cartões PF (C2)PIX → Lyz (C2)Total Saída PF
Mai/26R$ 32.008,07R$ 3.762,44R$ 0,00R$ 35.770,51
Jun/26R$ 25.873,02R$ 3.512,44R$ 0,00R$ 29.385,46
Jul/26R$ 25.873,02R$ 3.237,62R$ 4.168,36R$ 33.279,00
Ago/26R$ 24.378,01R$ 1.827,04R$ 7.245,82R$ 33.450,87
Set/26R$ 23.734,89R$ 938,36R$ 7.003,27R$ 31.676,52
Out/26R$ 23.734,89R$ 938,36R$ 5.683,78R$ 30.357,03
Nov/26R$ 23.734,89R$ 658,39R$ 2.009,40R$ 26.402,68
Dez/26R$ 23.734,89R$ 0,00R$ 377,15R$ 24.112,04
TotalR$ 203.071,68R$ 14.874,65R$ 26.487,78R$ 244.434,11

LYZ — Movimento PF mensal

MêsAporte → Empresa (C3)Pagamento Cartões PF (C2)(−) Recebe ← Fabiana (C2)Líquido PF
Mai/26R$ 21.703,63R$ 17.781,36R$ 0,00R$ 39.484,99
Jun/26R$ 23.022,18R$ 17.308,84R$ 0,00R$ 40.331,02
Jul/26R$ 23.022,18R$ 16.666,51R$ 4.168,36R$ 35.520,33
Ago/26R$ 23.520,51R$ 16.318,68R$ 7.245,82R$ 32.593,37
Set/26R$ 23.734,89R$ 14.944,90R$ 7.003,27R$ 31.676,52
Out/26R$ 23.734,89R$ 12.305,93R$ 5.683,78R$ 30.357,04
Nov/26R$ 23.734,89R$ 4.677,19R$ 2.009,40R$ 26.402,68
Dez/26R$ 23.734,89R$ 754,30R$ 377,15R$ 24.112,04
TotalR$ 186.208,06R$ 100.757,71R$ 26.487,78R$ 260.477,99

Cronograma de Aportes — 3 Datas por Mês (Camada 3)

Datas: dia 01, 10 e 20 — distribuição 40%/30%/30%. Mai/26 — exceção: 08/05, 10/05, 20/05.
MêsSócia1ª data (40%)2ª data — dia 10 (30%)3ª data — dia 20 (30%)Total
Mai/26Data08/05/202610/05/202620/05/2026—
FabianaR$ 12.803,23R$ 9.602,42R$ 9.602,42R$ 32.008,07
LyzR$ 8.681,45R$ 6.511,09R$ 6.511,09R$ 21.703,63
Jun/26Data01/06/202610/06/202620/06/2026—
FabianaR$ 10.349,21R$ 7.761,91R$ 7.761,90R$ 25.873,02
LyzR$ 9.208,87R$ 6.906,65R$ 6.906,66R$ 23.022,18
Jul/26Data01/07/202610/07/202620/07/2026—
FabianaR$ 10.349,21R$ 7.761,91R$ 7.761,90R$ 25.873,02
LyzR$ 9.208,87R$ 6.906,65R$ 6.906,66R$ 23.022,18
Ago/26Data01/08/202610/08/202620/08/2026—
FabianaR$ 9.751,20R$ 7.313,40R$ 7.313,41R$ 24.378,01
LyzR$ 9.408,20R$ 7.056,15R$ 7.056,16R$ 23.520,51
Set/26Data01/09/202610/09/202620/09/2026—
FabianaR$ 9.493,96R$ 7.120,47R$ 7.120,46R$ 23.734,89
LyzR$ 9.493,96R$ 7.120,47R$ 7.120,46R$ 23.734,89
Out/26Data01/10/202610/10/202620/10/2026—
FabianaR$ 9.493,96R$ 7.120,47R$ 7.120,46R$ 23.734,89
LyzR$ 9.493,96R$ 7.120,47R$ 7.120,46R$ 23.734,89
Nov/26Data01/11/202610/11/202620/11/2026—
FabianaR$ 9.493,96R$ 7.120,47R$ 7.120,46R$ 23.734,89
LyzR$ 9.493,96R$ 7.120,47R$ 7.120,46R$ 23.734,89
Dez/26Data01/12/202610/12/202620/12/2026—
FabianaR$ 9.493,96R$ 7.120,47R$ 7.120,46R$ 23.734,89
LyzR$ 9.493,96R$ 7.120,47R$ 7.120,46R$ 23.734,89

Planejamento META + RUNWAY

📊 Metas de Faturamento Mensal — Ponto de Equilíbrio

Premissas: Custo Total Recorrente = R$ 47.469,78/mês. MC% projetada de 67,0%. Sem pró-labore.
Mínima — zerar LO
R$ 70.850,42
Não há lucro nem prejuízo.
Ideal — margem 30%
R$ 92.105,55
Margem para reinvestir e formar reserva.
Desafio — margem 50%
R$ 106.275,63
Crescimento acelerado.

⏳ Runway por Sócia

Capital total disponível: R$ 250.000,00 cada sócia. Cobre aporte na empresa + cartões PF + reembolso PF→PF.
Runway Lyz
7.7 meses
R$ 250.000,00 ÷ R$ 32.559,75/mês
Runway Fabiana
8.2 meses
R$ 250.000,00 ÷ R$ 30.554,26/mês
Runway Limitante
7.7 meses
A sócia que esgota primeiro
Janela crítica: em ~7.7 meses se receita não atingir o PE Mínimo de R$ 70.850,42/mês.

🎯 Cenários de Receita Alinhados ao PE

CenárioReceita/mês(−) CV 33%= MC 67%(−) DF + Inv(=) LOResultado
🔴 MínimaR$ 70.850,42R$ 23.380,64R$ 47.469,78R$ 47.469,78R$ 0,00Aporte R$ 0
🟠 IdealR$ 92.105,55R$ 30.394,83R$ 61.710,72R$ 47.469,78R$ 14.240,94Lucro mensal
🟢 DesafioR$ 106.275,63R$ 35.070,96R$ 71.204,67R$ 47.469,78R$ 23.734,89Lucro acelerado
Ao atingir R$ 70.850,42/mês, a empresa para de precisar de aporte. Cada R$ 1.000 acima gera ~R$ 670 de lucro. Foco em receita.

Premissas

  • Capital por sócia: R$ 250.000,00 (premissa)
  • Pró-labore: R$ 0 — abortado
  • Despesas Fixas recorrentes: R$ 40.925,02/mês
  • Investimentos recorrentes: R$ 6.544,76/mês
  • Cartão PF cristalizado: R$ 116.009,51 em 30/04/26
  • CV%: 33% / MC%: 67%